工行日照分行多项措施加强智能设备管理
来源/作者：TPM咨询服务中心 丨 发布时间：2017-09-22 丨 浏览次数：
网点智能服务模式的推广，对于提升业务处理效率和客户服务体验起到了明显作用，但在以客户自主操作为主的新模式下，很容易被不法分子利用成为一种新的作案手段，通过智能终端冒名办卡等风险事件屡有发生，外部欺诈风险明显加大，也使得银行内部审核环节的风险管控显得尤为关键。为进一步防范智能服务模式下的业务运营风险，工行日照分行采取多项措施，切实加强智能设备管理。
一、加强业务规范和管理。该行针对上级行业务监测通报问题、日常检查发现问题以及网点业务管理薄弱环节，先后制定下发了《关于加强智能设备管理防范业务运营风险管理的风险提示》、《关于加强智能服务模式下业务运营风险管理的风险提示》、《关于规范智能网点现场审核人员管理的通知》，通过典型案例揭示风险环节、分析成因并进行业务规范，提出管理要求，更好的指导网点加强智能设备业务管理，规范现场审核流程，防范外部欺诈风险。
二、加强业务监督检查。该行将智能设备管理纳入督导员月度履职检查范围，对设备管理、审核环节、网点监督检查等环节进行检查，帮促网点认真整改问题；不定期开展专项检查，组织督导员对智能设备管理情况检查，重点检查业务真实性、核算要素和重要物品、代客户办理业务或保管重要物品、监控管理等，及时通报问题，警示全行；同时纳入支行月度重点检查范围，既提高支行管理人员的业务水平和检查能力，也促使支行督促网点强化业务管理，开展自查自纠，以查促改。
三、配合内控部门开展业务检查。《关于智能设备自助办卡业务风险的提示》下发后，该行专门抽调督导员配合内控部门开展智能网点的检查工作，根据省行下发的检查方案和冒名开卡监测数据有重点地实施现场核实检查，在认真完成内控部门检查任务的同时，督导网点进一步加强业务审核，防控内外部风险，加强合规管理。
一、加强业务规范和管理。该行针对上级行业务监测通报问题、日常检查发现问题以及网点业务管理薄弱环节，先后制定下发了《关于加强智能设备管理防范业务运营风险管理的风险提示》、《关于加强智能服务模式下业务运营风险管理的风险提示》、《关于规范智能网点现场审核人员管理的通知》，通过典型案例揭示风险环节、分析成因并进行业务规范，提出管理要求，更好的指导网点加强智能设备业务管理，规范现场审核流程，防范外部欺诈风险。
二、加强业务监督检查。该行将智能设备管理纳入督导员月度履职检查范围，对设备管理、审核环节、网点监督检查等环节进行检查，帮促网点认真整改问题；不定期开展专项检查，组织督导员对智能设备管理情况检查，重点检查业务真实性、核算要素和重要物品、代客户办理业务或保管重要物品、监控管理等，及时通报问题，警示全行；同时纳入支行月度重点检查范围，既提高支行管理人员的业务水平和检查能力，也促使支行督促网点强化业务管理，开展自查自纠，以查促改。
三、配合内控部门开展业务检查。《关于智能设备自助办卡业务风险的提示》下发后，该行专门抽调督导员配合内控部门开展智能网点的检查工作，根据省行下发的检查方案和冒名开卡监测数据有重点地实施现场核实检查，在认真完成内控部门检查任务的同时，督导网点进一步加强业务审核，防控内外部风险，加强合规管理。
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